工銀“融安e信”是工商銀行充分發(fā)揮金融專業(yè)和信息科技優(yōu)勢,自主研發(fā)投產(chǎn)的大數(shù)據(jù)反欺詐風(fēng)險信息服務(wù)平臺,是工行與公安機關(guān)聯(lián)合共建的電信欺詐風(fēng)險信息庫,收錄來自行內(nèi)外的各類風(fēng)險客戶和賬戶信息,并與全行相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接應(yīng)用,形成集信息采集、風(fēng)險預(yù)警、監(jiān)測分析和主動控制為一體的全方位外部欺詐風(fēng)險管控平臺。
通過“融安e信”,能準確識別具有電信詐騙風(fēng)險的賬號,提前攔截匯款等風(fēng)險交易,為客戶提供了保護屏障。有效保護了客戶的“錢袋子”,獲得中央領(lǐng)導(dǎo)及公安部、銀監(jiān)會高度認可。
目前,工行運用“融安e信”對風(fēng)險賬戶進行全渠道布控,對所有通過工行網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉(zhuǎn)賬匯款交易進行即時篩查,及時向客戶提示風(fēng)險,對電信詐騙實時自動預(yù)警。
同時,“融安e信”還被推廣到社會公眾和金融同業(yè),促進了全社會金融安全水平的提升。其中,工行聯(lián)合公安機關(guān)推出了“融安e信(公益版)”,客戶通過“融安e信(公益版)”手機APP即可免費查詢電信欺詐風(fēng)險信息,在轉(zhuǎn)賬匯款前快速識別待轉(zhuǎn)賬的賬號是否存在電信欺詐風(fēng)險。